渤海汇金汇鑫益 3 个月按时灵通债券型发起式证券投资基金基金家具府上选录更新 渤海汇金汇鑫益 3 个月按时灵通债券型发起式证券投资基金基金家具府上选录更新                                              编制日期：2024 年 11 月 08 日                      送出日期：2024 年 11 月 11 日            本选录提供本基金的伏击信息，是招募诠释书的一部分。            作出投资决定前，请阅读齐全的招募诠释书等销售文献。 一、家具省略               渤海汇金汇鑫益 3 个月 基金简称                              基金代码            016026               定开债发起               渤海汇金证券钞票经管 基金经管东谈主                             基金托管东谈主           兴业银行股份有限公司               有限公司                                   上市交游所及上市日 基金合同成功日       2023 年 02 月 28 日                                   期 基金类型          债券型                 交游币种            东谈主民币 运作神色          按时灵通式               灵通频率            每 3 个月灵通一次                                   运行担任本基金基金 基金司理          李杨                  司理的日期                                   证券从业日期          2017 年 02 月 20 日                                   运行担任本基金基金 基金司理          张殷鹏                 司理的日期                                   证券从业日期          2020 年 09 月 01 日               《基金合同》成功之日起三年后的对应日，若基金钞票净值低于 2 亿元，               基金合同自动断绝，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期 其他            限。若届时的法律法令或中国证监会章程发生变化，上述断绝章程被取消、               蜕变或补充，则本基金不错参照届时有用的法律法令或中国证监会章程执               行。 二、基金投资与净值发扬 （一）投资主义与投资计谋             通过把合手债券市集的收益率变化，在严格格局风险和保持钞票流动性的基础 投资主义             上，英勇为投资者提供矜重的酬金。             本基金的投资限度主要为具有细密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上             市的债券（包括国债、金融债、央行单子、公司债、企业债、场地政府债、             政府相沿机构债券、公建立行的次级债、短期融资券、超短期融资券、中期             单子等）、钞票相沿证券、债券回购、银行进款（包括合同进款、按时进款 投资限度             过甚他银行进款）、同行存单、货币市集器用、国债期货以及法律法令或中             国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合适中国证监会的络续章程）。             本基金不投资于股票；也不投资于可调遣债券、可交换债券。             如法律法令或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在推论妥贴                              第 1页，共 5页          渤海汇金汇鑫益 3 个月按时灵通债券型发起式证券投资基金基金家具府上选录更新              要领后，不错将其纳入投资限度。              基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的              运行前 10 个职责日、灵通期及灵通期已矣后 10 个职责日的时辰内，基金投              资不受上述比例截止。              在灵通期内每个交游日日终，扣除国债期货合约需交纳的交游保证金后，保              持不低于基金钞票净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。在阻滞              期内，本基金不受上述 5%的截止，但每个交游日日终在扣除国债期货合约需              交纳的交游保证金后，应当保持不低于交游保证金一倍的现款。其中，现款              不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。              若是法律法令或中国证监会变更投资品种的投资比例截止，基金经管东谈主在履              行妥贴要领后，不错颐养上述投资品种的投资比例。              本基金的投资计谋主要包括：阻滞期投资计谋（钞票配置计谋、债券类金融 主要投资计谋              器用投资计谋、国债期货投资计谋）和灵通期投资计谋。 功绩比较基准       中债详尽全价(总值)指数收益率*80%+1 年期银行按时进款利率(税后)*20%              本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金， 风险收益特征              高于货币市集基金。 注：投资者欲了解本基金的详备情况，请仔细阅读本基金的《招募诠释书》                                 。本基金家具有风险，投 资需严慎。 （二）投资组合股产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同成功以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较 图                         第 2页，共 5页          渤海汇金汇鑫益 3 个月按时灵通债券型发起式证券投资基金基金家具府上选录更新 三、投成本基金波及的用度 （一）基金销售络续用度 以下用度在申购/赎回基金经由中收取： 用度类型     份额(S)或金额(M)/持有期限(N)          收费神色/费率            备注          M申购费(前收   100 万元≤M费)       200 万元≤M         M≥500 万元                     500.00 元/笔          N赎回费      7 天≤N         N≥30 天                       0.00% （二）基金运作络续用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别             收费神色/年费率或金额                       收取方 经管费              0.30%                             基金经管东谈主和销售机构 托管费              0.10%                             基金托管东谈主 审计用度             30,000.00                         管帐师事务所 信息表露费            120,000.00                        章程表露报刊                  按照国度关联章程和《基金合同》商定，可                  以在基金财产中列支的其他用度。用度类别 其他用度                                               络续工作机构                  详见本基金《基金合同》和《招募诠释书》                  过甚更新。 注：本基金用度的贪图格局和支付神色详见本基金的《招募诠释书》                              。本基金交游证券、基金等产生 的用度和税负，按执行发生额从基金钞票扣除。本基金运作络续用度年金额为基金举座承担用度，                               第 3页，共 5页          渤海汇金汇鑫益 3 个月按时灵通债券型发起式证券投资基金基金家具府上选录更新 非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终执行金额以基金按时论说表露为准。 （三）基金运作详尽用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持惟恐辰，投资者需支拨的运作费率如下表：      基金运作详尽用度测算明细的类别                基金运作详尽费率（年化） -                                                  0.41% 注：基金经管费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次 基金年报表露的络续数据为基准测算。 四、风险揭示与伏击领导 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能吃亏投成本金。     投资有风险，投资者购买基金时应讲求阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。     投成本基金可能际遇的风险包括：市集风险、基金运气派险、本基金的独到风险、流动性风险 过甚他风险。     其中本基金的独到风险包括：     （1）本基金为债券型基金，在具体投资经管中，本基金投资于债券钞票比例不低于基金钞票的     （2）本基金投资钞票相沿证券，钞票相沿证券是一种债券性质的金融器用。钞票相沿证券的风 险主要包括钞票风险及证券化风险。钞票风险源于钞票自身，包括价钱波动风险、流动性风险等。 证券化风险主要发扬为信用评级风险、法律风险等。     （3）本基金投资限度包括国债期货等金融繁衍品，国债期货等金融繁衍品投资可能给本基金带 来非凡风险，包括杠杆风险、期货价钱与基金投资品种价钱的络续度裁汰带来的风险等，由此可能 加多本基金净值的波动性。     （1）本基金每 3 个月灵通一次申购和赎回，投资东谈主需在灵通期提议申购赎回肯求，在非灵通期 间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。     （2）本基金每 3 个月灵通一次申购和赎回，何况每个灵通期的肇始日和断绝日所对应的日期日 期并不疏通，因此，投资东谈主需善良本基金的络续公告，幸免因错过灵通期而无法申购或赎回基金份 额。基金份额持有东谈主濒临阻滞期内无法赎回的风险。     《基金合同》成功之日起三年后的对应日，若基金钞票净值低于 2 亿元，基金合同自动断绝， 且不得通过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限。     因此，基金份额持有东谈主可能濒临基金合同提前断绝的风险。 （二）伏击领导                         第 4页，共 5页         渤海汇金汇鑫益 3 个月按时灵通债券型发起式证券投资基金基金家具府上选录更新   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。   基金经管东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤奋的原则经管和应用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主。   基金家具府上选录信息发生紧要变更的，基金经管东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变 更的，基金经管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如 需实时、准确取得基金的络续信息，敬请同期善良基金经管东谈主发布的络续临时公告等。   本基金的争议惩办处理神色详见本基金基金合同的具体商定。 五、其他府上查询神色   以下府上详见基金经管东谈主网站网址：https://www.bhhjamc.com客服电话：400-651-1717 六、其他情况诠释                           第 5页，共 5页